Scam is de verzamelnaam voor diverse soorten fraude en oplichting. In de meeste gevallen heeft de oplichter als doel om zoveel mogelijk geld afhandig te maken van zijn/haar slachtoffers of om illegaal verkregen gelden wit te wassen. De ene vorm van scam is bekender dan de ander. Ook bedenken criminelen geregeld nieuwe trucs. In dit artikel worden drie verschillende soorten scam besproken: money muling (bijv: job scam); de ponzi scheme en de SIM-swap. In dit artikel geven wij tips hoe je deze soorten scam kan herkennen en hoe je jezelf hier tegen kan beschermen.

Wat is Money muling?

Het is voor criminelen aantrekkelijk om bankrekeningen van onschuldigen te gebruiken voor het witwassen van hun geld. Op die manier zijn de criminele activiteiten niet terug te herleiden naar hun bankrekening en dus hun persoonlijke gegevens. Criminelen maken graag gebruik van katvangers of geldezels en bedenken hiervoor slinkse trucs.

Via het aanbieden van bijbaantjes lokken professioneel ogende organisaties hun money mules. De slachtoffers denken een baan binnen het betalingsverkeer te verrichten. In werkelijkheid wordt er via hun bankrekening illegaal verkregen geld witgewassen. Geld dat verkregen is middels illegale activiteiten verdwijnt via hun bankrekening en via cryptoaankopen naar criminelen.

Deze criminele organisaties gaan zeer professioneel te werk. Zo worden er vaak cursussen aangeboden aan de nieuwe ‘medewerkers’. Zij ontvangen een contract en worden bijgestaan door een manager. Alles om niet de schijn tegen zich te krijgen. Ga dus altijd na of je nieuwe werkgever echt bestaat, bijvoorbeeld via de Kamer van Koophandel. Wees achterdochtig als jouw bankrekening gebruikt moet worden om bedrijfsactiviteiten uit te voeren. Laat daarnaast nooit iemand gebruik maken van jouw bankrekening.

Wat is een Ponzi scheme?

De ponzi scheme is een vorm van fraude met het aanbieden van een investeringsmethoden waarbij de uitbetaalde crypto gefinancierd wordt door de inleg van nieuwe klanten (tevens slachtoffer). De crypto worden dus niet gefinancierd volgens het investeringsplan wat aan klanten wordt voorgespiegeld.

Meedoen aan de ponzi scheme is wettelijk verboden. Wees hier dan ook alert op dat je niet meedoet aan deze scam. Ga niet zomaar in zee met een partij die jou benaderd via de telefoon of social media. Check in ieder geval altijd eerst het internet over de deal om te kijken welke informatie over het bedrijf bekend is. Je kan hiervoor o.a. de website van de Autoriteit Financiële Markten gebruiken (link: https://www.afm.nl/nl-nl/consumenten/controleer-je-aanbieder/overzicht-waarschuwingen) Wees ook op review sites alert dat ook deze ‘klanten’ onderdeel kunnen zijn van het frauduleuze bedrijf. Of dat een frauduleus persoon zich juist voordoet als medewerker van een gerenommeerde beleggingsmaatschappij.

Wat is SIM-swap?

Bij een sim swap neemt een hacker jouw telefoonnummer over. Dit doet hij door contact op te nemen met je telecomprovider en overtuigt de medewerker ervan jouw telefoonnummer over te zetten naar zijn/haar sim-kaart. De medewerker van de telecomprovider zal een aantal controlevragen moeten stellen, maar deze zijn vaak op social media terug te vinden of wordt bij datalekken buitgemaakt door hackers.

Als een hacker jouw telefoonnummer heeft overgenomen, kan hij ook eenvoudig toegang krijgen tot je e-mailadres. Via je e-mailadres kan hij toegang krijgen tot bijvoorbeeld je LiteBit-account, omdat hij in staat is via jouw e-mailadres het wachtwoord van je LiteBit-account te wijzigen.

Het is verstandig om je tegen deze vorm van fraude te beschermen. Het is belangrijk om je telefoonnummer niet langer te koppelen aan je online account voor de tweestapsverificatie. We willen je ook om deze reden aanraden om gebruik te maken van authenticator app voor jouw 2FA-beveiliging.

Wat als ik slachtoffer ben geworden van een scam?

Neem contact op met de politie, je bank en onze fraude-afdeling als je slachtoffer bent geworden van een scam.